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Il nuovo cane da guardia antiriciclaggio europeo ha avvertito che le risorse crittografiche sono la sua più grande sfida per fermare i soldi sporchi infiltrando il sistema finanziario della regione.
Bruna Szego, presidente dell'Autorità anti-riciclaggio dell'UE, ha dichiarato al MagicTech che il mercato delle criptovalute è una chiara priorità perché è “significativamente esposto al riciclaggio di denaro e ai rischi di finanziamento del terrorismo”.
L'Europa doveva essere particolarmente in guardia da questi rischi, ha affermato Szego, perché “il nostro mercato è piuttosto frammentato e molti fornitori di servizi di crittografia stanno cercando di ottenere licenze qui” nell'ambito del nuovo framework di licenze Pan-UE lanciato all'inizio di quest'anno.
Le criptovalute hanno anche causato rischi elevati a causa della loro natura transfrontaliera, la loro capacità di essere tenuta in modo anonimo e della velocità con cui possono essere trasferiti, ha detto.
Amla, che è stato creato l'anno scorso e ha assunto solo formalmente i suoi poteri legali il 1 ° luglio, ha segnalato l'intenzione di concentrarsi sul settore crittografico avvertendo il rischio di “controlli incoerenti” tra i regolatori nazionali dell'UE in una dichiarazione di martedì.
Szego ha sottolineato che i regolatori dovevano essere “guardare il benefico proprietario dei fornitori di servizi di attività di crittografia – che sono i loro azionisti e dove sono”. Ha aggiunto: “Dobbiamo essere sicuri che i proprietari non siano coinvolti nel riciclaggio di denaro o nel finanziamento del terrorismo”.
Il pubblico ministero francese ha dichiarato all'inizio di quest'anno che stava indagando sul binance per i sospetti che il più grande scambio di criptovaluta del mondo abbia infranto il riciclaggio di denaro dell'UE e le leggi sul finanziamento del terrorismo, che la società ha negato.
Il co-fondatore di Binance, Changpeng Zhao, si è dimesso da amministratore delegato nel 2023 prima di essere condannato a quattro mesi di carcere da funzionari statunitensi che hanno anche multato la compagnia $ 4,3 miliardi per non aver impedito di prevenire il riciclaggio di denaro e le violazioni delle sanzioni internazionali.
Szego ha affermato che quando AMLA assume la supervisione diretta di circa 40 degli istituti finanziari più grandi e potenzialmente rischiosi nell'UE nel 2028, “è probabile che alcuni fornitori di servizi di risorse crittografiche siano tra i 40 istituti finanziari iniziali che supervisioniamo direttamente”.
I suoi commenti critici fanno eco a quelli della Task Force Action Financial, un organo intergovernativo istituito per combattere il finanziamento del terrorismo e il riciclaggio di denaro, che detto il mese scorso che molte parti del mondo “continuano a lottare” con la regolamentazione delle risorse di criptovalute. Ha stimato che il 75 % delle giurisdizioni globali non era pienamente conforme ai suoi requisiti.
Ma questi avvertimenti in contrasto con l'approccio più crittografico adottato dall'amministrazione americana sotto il presidente Donald Trump. Washington ha abbandonato diversi casi di controllo di alto profilo contro gruppi di attività digitali ed è vicino al passaggio della legislazione per rendere il settore più strettamente integrato nel sistema finanziario tradizionale.
Szego ha affermato che AMLA prenderebbe in considerazione diverse opzioni iniziali per affrontare i rischi delle attività di criptovaluta, tra cui una “revisione tematica” delle autorità nazionali e un'analisi congiunta del mercato con le unità di intelligence finanziaria nazionali.
L'autorità con sede a Francoforte ha solo 30 dipendenti attualmente, ma si affretta a assumere di più con i piani per raggiungere 120 dipendenti entro la fine dell'anno, 240 entro la fine del 2026 e 430 quando inizia la supervisione diretta nel 2028. “Ci vogliono da sei a nove mesi per assumere qualcuno”, ha detto Szego.
Martedì, AMLA ha affermato che, poiché le licenze dell'UE delle compagnie di criptovalute sono state fatte dalle 27 autorità nazionali del blocco, “esiste il rischio di applicazione divergente” di standard normativi tra di loro.
Si è impegnato a utilizzare i propri poteri per supervisionare le autorità nazionali per garantire che approvano solo società di criptovalute che dispongono di sistemi di conformità efficaci “dal primo giorno”. Szego ha affermato che era importante per le compagnie crittografiche “avere qualcuno nel consiglio di amministrazione che comprende” il riciclaggio di riciclaggio e il finanziamento antiterrorismo.