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La Bank of London, una piccola banca di compensazione il cui consiglio di amministrazione annovera il dirigente del private equity Harvey Schwartz e il grande esponente del partito laburista Lord Peter Mandelson, è stata colpita da una petizione di liquidazione da parte delle autorità fiscali del Regno Unito per debiti non pagati.
Stando ai documenti del tribunale, giovedì l'HMRC ha presentato istanza di liquidazione della holding della Bank of London.
“La Bank of London Group Holdings Limited è completamente aggiornata con tutti i pagamenti fiscali all'HMRC”, ha affermato un portavoce della banca. “Il problema è dovuto a un semplice ritardo nella gestione amministrativa causato da una comunicazione interna errata, che è stata risolta”.
L'HMRC ha dichiarato di non rilasciare dichiarazioni sui singoli casi.
La richiesta all'HMRC è stata presentata appena due giorni dopo che il gruppo aveva annunciato che il suo fondatore Anthony Watson, noto per mostrare il suo lussuoso stile di vita da jet-setter su Instagram, si sarebbe dimesso dall'incarico di amministratore delegato e avrebbe assunto un nuovo ruolo come consulente senior.
La petizione potrebbe presentare sfide significative per la banca, che Watson ha lanciato nel 2021 con grande clamore come concorrente dei quattro grandi istituti di credito del Regno Unito che dominano il mercato della compensazione.
Le autorità fiscali ricorrono alle petizioni di liquidazione se un'azienda non è riuscita a pagare i soldi che deve. Le petizioni di liquidazione possono essere presentate per debiti anche di piccola entità.
Dopo che una petizione di liquidazione è stata depositata e accettata, viene organizzata un'udienza per determinare se la società può pagare i propri debiti. Se il tribunale decide che non può, viene emesso un ordine di liquidazione e l'azienda entra di fatto in liquidazione.
Dan Neidle, un avvocato esperto in diritto tributario, l'ha descritta come “l'opzione nucleare” per l'HMRC e ha affermato di non averla mai vista utilizzata contro una grande azienda o istituto finanziario prima di questo caso.
Watson ha coinvolto nel consiglio di amministrazione della banca importanti esponenti della politica e della finanza, tra cui Mandelson e Schwartz, ex dirigente di Goldman Sachs che ora dirige la società di private equity Carlyle Group.
Watson ha legami di lunga data con il partito laburista britannico al governo, avendone in passato presieduto il “comitato consultivo per le imprese e le imprese” quando il partito era all'opposizione.
Nel 2021 la Bank of London ha annunciato di aver avviato l'attività con un finanziamento che le ha conferito una valutazione di 1,1 miliardi di dollari, il che, secondo l'azienda, l'ha resa la “prima banca pre-ricavi della storia a ottenere lo status di 'unicorno' al debutto”.
Schwartz affermò all’epoca che “il settore bancario è fondamentalmente un problema di dati immensamente complesso” e la Bank of London “è la soluzione”.
La Bank of London Group Limited, una sussidiaria della holding, ha ricevuto una licenza bancaria dagli enti regolatori britannici lo scorso anno. I suoi ultimi conti mostrano che il gruppo ha ricevuto 24,5 milioni di sterline di finanziamenti dagli investitori all'inizio del 2023 e ha firmato un accordo per un ulteriore capitale di 25 milioni di sterline lo scorso novembre.
I depositanti al dettaglio sono garantiti dal Financial Services Compensation Scheme fino a £ 85.000.
Watson, il cui profilo sul sito web della Bank of London elenca ruoli presso Barclays, Wells Fargo e Nike, ha anche contribuito a fondare la start-up di trading di criptovalute Uphold.
La Financial Conduct Authority e la Banca d'Inghilterra hanno rifiutato di rilasciare dichiarazioni.