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Fidelity e Abrdn hanno aderito a una nuova associazione di categoria per guidare il settore delle piattaforme di investimento da 800 miliardi di sterline attraverso un controllo normativo più rigoroso e una revisione del mercato ISA da parte del governo del Regno Unito.
L'obiettivo della Platforms Association è rappresentare siti di investimento che spaziano da quelli che vendono conti di risparmio individuali esenti da imposte e pensioni personali direttamente ai privati, fino alle aziende che collaborano con consulenti finanziari.
L'associazione, sostenuta anche dal gestore patrimoniale Quilter e dal gestore patrimoniale Aegon, sarà guidata da Keith Phillips, in precedenza direttore esecutivo di grandi enti del settore tra cui TheCityUK, la British Bankers' Association e The Investment Association.
David Moffat, direttore senior della società tecnologica SS&C, presiederà il consiglio. Moffat ha affermato che un organismo di categoria era necessario in parte a causa del “crescente” controllo normativo su questioni quali le tariffe applicate dalle piattaforme e la comunicazione con i clienti.
All'inizio di quest'anno, la Financial Conduct Authority ha scritto ai dirigenti delle piattaforme di investimento per esprimere le preoccupazioni relative al fatto che, tra l'altro, trattengono gli interessi maturati sui depositi in contanti dei clienti addebitando loro una commissione.
Siti di investimento come Hargreaves Lansdown, AJ Bell e Interactive Investor vendono direttamente ai consumatori, mentre altri forniscono servizi a consulenti finanziari che poi rivendono ai loro clienti. Negli ultimi dieci anni è emersa anche una nuova generazione di siti focalizzati sul digitale che offrono criptovalute e altri asset.
Ma il settore ha sofferto della pressione economica a cui sono stati sottoposti i consumatori ultimamente. Secondo la società di consulenza Lang Cat, le piattaforme utilizzate dai consulenti hanno segnalato i più alti deflussi di denaro dei clienti di sempre lo scorso anno. La società di consulenza ha affermato che ciò era dovuto all'aumento del costo della vita e alle preoccupazioni sulla conservazione della propria ricchezza in mercati volatili.
La Platforms Association voleva incontrare regolarmente i “decision maker senior” del settore, ha affermato Phillips.
Ha aggiunto che “quando le autorità di regolamentazione e il governo conducono discussioni importanti su argomenti come la consulenza finanziaria, siamo in grado di dire: ecco i dati, ecco cosa stanno facendo i clienti ed ecco il punto di vista del settore e i nostri suggerimenti in merito alle proposte”.
I rappresentanti di Aegon, Abrdn, Fidelity, Quilter e di un altro membro, Seccl (un sito di proprietà del gruppo di investimento Octopus), faranno parte del consiglio direttivo e del consiglio direttivo dell'associazione.
Sebbene le piattaforme siano già generalmente membri di altri organismi, come l'Investment Association, il nuovo gruppo si propone di affrontare problematiche specifiche del settore e di coordinare le risposte al governo e alle parti interessate.
Il gruppo ha affermato che l'adesione sarà aperta alle società regolamentate nel Regno Unito e in Europa la cui attività principale è la liquidazione, la custodia e la salvaguardia dei beni degli investitori al dettaglio.
L'organismo ha già stilato un elenco di priorità da affrontare, come ad esempio la risoluzione delle preoccupazioni degli enti regolatori in merito al tempo necessario ai clienti per passare da una piattaforma all'altra e alla resilienza operativa delle piattaforme, che saranno supervisionate dal consiglio direttivo.
Ma ci sono anche delle opportunità per il settore, poiché il nuovo governo sta elaborando piani per riformare il mercato Isa.
Il MagicTech ha riferito all'inizio di questo mese che il governo stava pianificando di eliminare il British Isa pianificato, un nuovo prodotto esentasse proposto dalla precedente amministrazione conservatrice. Ciò avrebbe consentito di investire 5.000 £ in più solo per azioni quotate nel Regno Unito.
Siti di investimento come AJ Bell hanno fatto una campagna per una semplificazione del settore Isa, avvertendo che la gamma di prodotti complica eccessivamente il mercato e scoraggia persino i risparmiatori dall'investire. L'avvertimento arriva mentre una nuova ricerca rivela che i britannici hanno circa 430 miliardi di sterline di risparmi in eccesso depositati in contanti.