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Secondo tre persone a conoscenza della situazione, il consiglio di amministrazione e il nuovo team dirigenziale della Bank of London non erano a conoscenza dei debiti non pagati nei confronti delle autorità fiscali britanniche fino a quando l'HM Revenue & Customs non ha presentato giovedì un'istanza per la chiusura della sua holding.
Il consiglio di amministrazione della holding, presieduto dal dirigente del private equity Harvey Schwartz e di cui fa parte anche il grande esponente del partito laburista Lord Peter Mandelson, si è dato da fare nel fine settimana per rafforzare la fiducia degli enti regolatori e dei clienti nella giovane banca.
Dopo giorni di eventi inquietanti, la banca ha annunciato domenica di aver raccolto 42 milioni di sterline in nuovi finanziamenti da investitori guidati da uno dei membri del suo consiglio di amministrazione.
Il round di raccolta fondi, che secondo la banca si è concluso il mese scorso, è stato guidato da Mangrove Capital Partners, un investitore con sede in Lussemburgo che in precedenza aveva investito in Skype e Wix.com e il cui amministratore delegato Mark Tluszcz è membro del consiglio di amministrazione della holding della Bank of London dal 2018.
Un portavoce della banca ha affermato che il nuovo investimento non era correlato alla petizione di liquidazione presentata dall'HMRC, che viene presentata quando un'azienda non è riuscita a pagare i soldi che deve. Il portavoce ha aggiunto che la petizione era dovuta a un ritardo “amministrativo” e che i soldi erano stati versati di recente e la questione era stata risolta.
L'aumento di capitale è avvenuto solo una settimana dopo che la Bank of London aveva annunciato che il suo fondatore Anthony Watson si sarebbe dimesso dall'incarico di amministratore delegato e avrebbe assunto il nuovo ruolo di consulente senior.
Watson ha legami di lunga data con il partito laburista britannico al governo, avendone in passato presieduto il “comitato consultivo per le imprese e le imprese” quando il partito era all'opposizione.
Secondo una fonte informata sulla questione, domenica i membri del consiglio di amministrazione della holding della banca hanno incontrato i supervisori della Prudential Regulation Authority della Banca d'Inghilterra per discutere della governance della banca.
La petizione dell'HMRC avrebbe potuto presentare sfide significative per la banca, che Watson ha lanciato nel 2021 con grande clamore come concorrente dei quattro grandi istituti di credito del Regno Unito che dominano il mercato della compensazione.
La Bank of London Group Limited, una sussidiaria della holding, ha ottenuto una licenza dalla PRA l'anno scorso, che le ha consentito di iniziare a registrare clienti. Stava operando “alla giornata” fino a questo ultimo round di investimenti, secondo una persona con conoscenza diretta delle sue operazioni.
La banca ha affermato in una nota di avere ora “una solida posizione di capitale e liquidità ed è ben finanziata per realizzare il suo piano di crescita strategica”.
La banca ha registrato una perdita di 12,7 milioni di sterline su un totale di attività pari a 17,6 milioni di sterline nell'ultimo bilancio pubblicato per il 2022.
Domenica la banca ha dichiarato che i depositi dei suoi clienti sono cresciuti fino a superare i 500 milioni di sterline il mese scorso e che in totale conta più di 4.500 clienti.
Stephen Bell, ex responsabile del rischio e della conformità della banca, che la scorsa settimana ha sostituito Watson come CEO, ha affermato che, poiché tutti i depositi sono detenuti presso la BoE, “le aziende hanno piena fiducia che i loro fondi siano sempre disponibili”.
Tluszcz ha affermato che la nuova iniezione di fondi riflette “la fiducia che gli investitori hanno nella sua leadership e nel suo modello unico”.
Un portavoce dell'HMRC ha affermato di non poter commentare casi specifici, aggiungendo: “Adottiamo un approccio di supporto nel trattare con i clienti che hanno debiti fiscali, lavorando con loro per trovare la migliore soluzione possibile in base alle loro circostanze finanziarie”.
Watson, Mandelson e la BoE hanno rifiutato di commentare. Schwartz non è stato raggiungibile per un commento.