L'autorità di regolamentazione della condotta finanziaria del Regno Unito ha multato a livello nazionale 44 milioni di sterline per “mancanze” nei controlli sulla criminalità finanziaria per un periodo di quasi cinque anni.
Venerdì la Financial Conduct Authority ha affermato che tra ottobre 2016 e luglio 2021, la società di costruzione non disponeva di sistemi efficaci per mantenere aggiornate la due diligence e le valutazioni del rischio per tutti i suoi clienti di conti correnti personali e per monitorare le loro transazioni.
A livello nazionale era anche consapevole che “alcuni di questi clienti utilizzavano i propri conti personali per attività commerciali, in violazione dei termini”, ha affermato la FCA.
A livello nazionale al momento non vengono offerti conti correnti aziendali, ha affermato l’autorità di regolamentazione.
In un caso, Nationwide non è riuscita a rilevare 27,3 milioni di sterline in pagamenti fraudolenti di cassa integrazione Covid-19 che fluivano attraverso il conto personale di un cliente, inclusi 26 milioni di sterline depositati in otto giorni.
“A livello nazionale non è riuscita a cogliere adeguatamente i rischi di criminalità finanziaria in agguato all'interno della sua base di clienti. Ci è voluto troppo tempo per affrontare i suoi sistemi difettosi e i controlli deboli, il che significa che i segnali d'allarme sono stati ignorati con gravi conseguenze”, ha affermato Therese Chambers, direttore esecutivo congiunto dell'applicazione e della supervisione del mercato presso la FCA.
L’istituto di credito sarebbe stato multato di 63 milioni di sterline, ma gli è stato concesso uno sconto dopo “aver accettato di risolvere queste questioni”, ha affermato la FCA.
In una dichiarazione, Nationwide ha affermato di aver identificato i problemi “attraverso le proprie revisioni e di averli portati volontariamente all’attenzione della FCA”.
“La Società ha collaborato pienamente con l'indagine della FCA e ci dispiace che i nostri controlli durante il periodo siano scesi al di sotto degli elevati standard che ci aspettiamo”, ha aggiunto.