Il braccio britannico di Santander è diventato l’ultima banca a essere colpita da una pesante multa da parte dell’autorità di regolamentazione finanziaria del Regno Unito per fallimenti antiriciclaggio.

La Financial Conduct Authority ha dichiarato venerdì di aver multato la divisione britannica della banca spagnola per 107,8 milioni di sterline per non aver gestito correttamente i suoi sistemi, il che ha influito sul modo in cui ha gestito 560.000 clienti aziendali.

Il regolatore ha rilevato che tra il 2012 e il 2017 i sistemi della banca non sono stati in grado di verificare correttamente le informazioni fornite dai clienti sulle loro attività.

“La cattiva gestione da parte di Santander dei propri sistemi antiriciclaggio e i tentativi inadeguati di affrontare i problemi hanno creato un rischio prolungato e grave di riciclaggio di denaro e criminalità finanziaria”, ha affermato Mark Steward, direttore esecutivo dell’applicazione e della supervisione del mercato presso la FCA.

È l’ultimo segno che l’autorità di regolamentazione del Regno Unito rimproveri le banche per il loro fallimento nell’arrestare i flussi di denaro sporco.

La FCA ha precedentemente intrapreso azioni contro altri tre istituti di credito del Regno Unito per le loro procedure antiriciclaggio permissive.

Il regolatore ha multato HSBC per 64 milioni di sterline nel dicembre 2021 e ha rimproverato la banca per “gravi debolezze” nei suoi controlli antiriciclaggio per un periodo di otto anni.

Nel 2019, la FCA ha multato Standard Chartered di 102 milioni di sterline a seguito di un’indagine sulla banca che ha rilevato “carenze significative” che hanno lasciato la banca a rischio di violazione delle sanzioni.

L’indagine della FCA su NatWest ha portato la banca a essere multata di 264,7 milioni di sterline da un tribunale di Londra dopo essersi dichiarata colpevole di non aver impedito un presunto programma di riciclaggio di denaro da 365 milioni di sterline che prevedeva il trasporto di 700.000 sterline attraverso un centro commerciale in fodere nere per la spazzatura.

L’autorità di regolamentazione ha indicato un caso presso Santander UK riguardante un account appartenente a un cliente con una piccola attività di traduzioni. La società prevedeva depositi mensili di £ 5.000, ma entro sei mesi riceveva milioni di depositi e spostava rapidamente il denaro altrove.

Sebbene il team antiriciclaggio della banca avesse identificato attività sospette nel marzo 2014, la richiesta non è stata accolta per altri 18 mesi.

“Di conseguenza, il cliente ha continuato a ricevere e trasferire milioni di sterline attraverso il suo conto”, ha affermato la FCA.

In altri esempi, la banca non ha risposto alle bandiere rosse sollevate su conti sospetti, il che ha comportato il passaggio di 298 milioni di sterline prima che venissero chiusi.

L’amministratore delegato di Santander UK, Mike Regnier, ha dichiarato: “Siamo molto dispiaciuti per gli storici problemi di controllo relativi all’antiriciclaggio nella nostra divisione di business banking tra il 2012 e il 2017 evidenziati nei risultati della FCA”.

Ha aggiunto: “Mentre abbiamo agito per affrontare i nostri problemi AML una volta che sono stati identificati, accettiamo che il nostro quadro AML in quel momento avrebbe dovuto essere più forte. Da allora abbiamo apportato modifiche significative per affrontare questo problema rivedendo la nostra tecnologia, i nostri sistemi e processi di criminalità finanziaria”.

Santander UK sarebbe stata multata di 154 milioni di sterline, ma ha ricevuto uno sconto del 30% perché non ha contestato i risultati della FCA e ha accettato di accordarsi.