Mar. Giu 18th, 2024
St James's Place utilizza l'intelligenza artificiale per individuare e aiutare i clienti "vulnerabili".

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St James's Place ha iniziato a utilizzare l'intelligenza artificiale per identificare e assistere i clienti che utilizzano il suo call center che potrebbero essere considerati “vulnerabili”.

Mark FitzPatrick, amministratore delegato del più grande gestore patrimoniale del Regno Unito, ha dichiarato mercoledì alla conferenza dell'Investment Association che la società sta utilizzando la tecnologia “intensamente” e che il suo “obiettivo principale” è “facilitare la produttività e l'efficacia dei nostri consulenti”.

“Qualcosa che abbiamo fatto molto di recente, anche in termini di supporto e identificazione dei clienti che potrebbero essere vulnerabili, è che abbiamo un'intelligenza artificiale nel nostro call center che ascolta le chiamate e identifica qualsiasi tipo di intonazione o qualsiasi tipo di linguaggio che viene utilizzato che potrebbe far sì che qualcuno sia un cliente vulnerabile.

Ha aggiunto: “Segnala che c'è qualcosa per il consulente, nel dire che esiste effettivamente il rischio che il tuo cliente possa essere vulnerabile. . . e quindi potresti voler interagire con loro in un modo leggermente diverso.

Il modo in cui i gestori patrimoniali trattano i clienti è stato oggetto di un crescente controllo da parte dell'autorità di vigilanza finanziaria del Regno Unito da quando ha introdotto le norme sui “dazi al consumo” lo scorso anno. SJP è stata costretta a stanziare 426 milioni di sterline all’inizio di quest’anno per potenziali risarcimenti ai clienti che ritenevano di non aver ricevuto un livello di servizio sufficiente, a seguito di un aumento significativo del numero di reclami dei clienti.

I commenti di FitzPatrick arrivano mentre i gestori patrimoniali e i gruppi di fondi tentano di integrare l’intelligenza artificiale in alcuni dei loro processi per migliorare l’efficienza operativa. Inoltre, i gestori patrimoniali utilizzano sempre più l’intelligenza artificiale per guidare le decisioni di investimento, identificare opportunità di guadagno e aiutare nelle attività amministrative di back office.

SJP, che ha circa 170 miliardi di sterline di asset in gestione, lavora con un parco di quasi 5.000 consulenti, che rappresentano quasi uno su otto dell'intera rete di consulenti del paese.

FitzPatrick, entrato a far parte del gestore patrimoniale lo scorso anno dalla compagnia assicurativa Prudential, ha affermato che l’azienda sta facendo “molta più sperimentazione” con la tecnologia.

Ha aggiunto: “Penso che l’intelligenza artificiale dovrebbe essere parte di ogni discussione del consiglio di amministrazione – e se non lo è, penso che ci stiamo perdendo un trucco.

“Non ho dubbi che verranno spesi molti soldi per l’intelligenza artificiale. Una parte sarà produttiva, una buona parte cadrà sull’altare dell’apprendimento e della sperimentazione”.

Altre aziende stanno implementando l’intelligenza artificiale per aiutare nelle decisioni di investimento. JPMorgan ha dichiarato al MagicTech che prevede di espandere l'uso di uno strumento di intelligenza artificiale in grado di segnalare decisioni discutibili da parte dei gestori di portafoglio, come la vendita potenzialmente troppo presto delle azioni con le migliori performance.

Tuttavia, le società di gestione patrimoniale comprendono che i clienti spesso desiderano parlare con una persona che gestisce i propri soldi. Aaron Bates, che guida il team ultra-high net worth di Bernstein Private Wealth Management, ha affermato l’anno scorso che l’intelligenza artificiale “ci consente di concentrarci sul rimanere competitivi e di essere rilevanti per la prossima generazione di detentori di ricchezza”.

SJP, retrocesso all'inizio di questa settimana dal FTSE 100, è recentemente finito sotto i riflettori a causa delle sue commissioni, che in passato sono state criticate per essere opache. Il gestore patrimoniale si è impegnato ad eliminare le spese di uscita su alcuni prodotti per i nuovi clienti a partire dal prossimo anno, oltre ad altre modifiche alle commissioni.