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Una spinta guidata dal G20 per accelerare i pagamenti internazionali rischia di favorire la criminalità finanziaria e ostacolare l’applicazione delle sanzioni contro la Russia e altri stati, hanno avvertito gli esperti del settore.

Secondo Future of Financial Intelligence Sharing, un’organizzazione britannica, i piani per rendere i sistemi di pagamento digitali più efficienti entro il 2027 non tengono conto della loro crescente vulnerabilità alle reti criminali e dei maggiori rischi di riciclaggio di denaro derivanti da un’impennata delle sanzioni legate alla guerra. programma di ricerca basato.

“Un fallimento istituzionale chiave a livello del G20 è la mancanza di responsabilità da parte dei responsabili politici della riforma dei pagamenti nel considerare la prevenzione delle frodi e la sicurezza della criminalità finanziaria”, ha affermato Nick Maxwell, capo del FFIS, che domenica ha pubblicato un rapporto sulla questione.

IL rapporto ha sollecitato una maggiore collaborazione tra il settore pubblico e quello privato per “cablare” i sistemi di prevenzione della criminalità finanziaria nelle infrastrutture di pagamento transfrontaliere e sfruttare i dati nazionali per individuare le reti di riciclaggio di denaro.

La mancata risposta a queste preoccupazioni potrebbe avere “impatti negativi di ampia portata [for] la sicurezza finanziaria dei consumatori, l’efficacia delle forze dell’ordine contro la criminalità organizzata e la sicurezza nazionale in termini di attuazione delle sanzioni”, ha aggiunto.

IL valore delle transazioni transfrontaliereSecondo la Banca d’Inghilterra, compresi i pagamenti all’ingrosso tra istituti finanziari, i trasferimenti al dettaglio e le rimesse, si prevede che raggiungerà i 250 trilioni di dollari entro il 2027 rispetto ai 150 trilioni di dollari di dieci anni prima.

Il Financial Stability Board, un organismo internazionale che monitora e formula raccomandazioni sul sistema finanziario globale, ha sviluppato un carta stradale per migliorare i pagamenti transfrontalieri. L’iniziativa guidata dal G20 è sostenuta dalla Banca Mondiale, dal FMI e da circa 40 banche centrali.

L’FSB pubblicato un aggiornamento a il piano in ottobre, concentrandosi su misure pratiche che consentiranno ai paesi del G20 di rispettare l’impegno del 2020 di rendere i pagamenti internazionali più economici, più rapidi e più trasparenti entro il 2027.

Le “aree prioritarie” nella road map dell’Osservatorio finanziario includono la definizione di standard comuni sui dati, il miglioramento delle infrastrutture di regolamento e la convocazione di regolatori, supervisori e legislatori per affrontare gli “attriti normativi” in tutto il settore.

Ma mentre la tabella di marcia prevede di eliminare il “periodo di tempo molto limitato” necessario per controllare le transazioni e richiamare i fondi prima che vengano regolati, non include piani di mitigazione per “l’aumento del rischio di frode transfrontaliera e di riciclaggio di denaro associato”. Il rapporto della FFIS ha avvertito.

Secondo il piano, i pagamenti transfrontalieri, che in genere vengono elaborati in poche ore o giorni, potrebbero essere regolati in pochi secondi, lasciando meno tempo alle controparti per applicare controlli di conformità e bloccare i pagamenti sospetti.

“Più velocemente si muove il denaro, meno tempo hanno le persone per reagire. . . la velocità non deve necessariamente compromettere la sicurezza, ma può farlo se non si incorpora la sicurezza all’interno dello schema”, ha affermato Chris Lewis, capo della ricerca presso il gruppo di software per la prevenzione delle frodi Synectics.

Alaina Gimbert, vicepresidente senior dell’operatore statunitense di pagamenti Clearing House, ha affermato che il piano del G20 non affronta sostanzialmente la necessità di applicare sanzioni bloccando le transazioni in tempo reale, un requisito obbligatorio della maggior parte dei programmi di sanzioni statunitensi.

“Non si può far finta che questi problemi di conformità non esistano. Il G20 non ha realmente dato a questo rischio il livello di attenzione di cui ha bisogno”, ha affermato.

Il numero delle sanzioni occidentali è notevolmente aumentato dall’invasione su vasta scala dell’Ucraina da parte della Russia, quasi due anni fa. Le istituzioni finanziarie in Russia, membro del G20, sono state duramente colpite dalle restrizioni. Alcuni dei suoi maggiori finanziatori sono stati rimossi dal sistema di pagamenti globale Swift, che facilita ogni giorno transazioni per trilioni di dollari.

Centinaia di dirigenti vicini al presidente Vladimir Putin sono stati inseriti nella lista nera per l’utilizzo dei sistemi finanziari occidentali, mentre alle aziende occidentali è vietato importare una serie di materie prime russe.

Gimbert ha esortato i governi ad avere “un dialogo onesto” su come conciliare gli obiettivi di ottenere pagamenti internazionali più rapidi e l’applicazione delle sanzioni economiche.

“Sarà necessario che ci sia una qualche forma di compromesso.”

L’FSB non ha risposto alle richieste di commento sulle preoccupazioni relative al rapporto sullo stato di avanzamento.

Il FFIS ha pubblicato il suo rapporto con il Centre for Financial Crime and Security Studies, un programma di ricerca del Royal United Services Institute con sede nel Regno Unito, un think tank indipendente in materia di difesa e sicurezza.