Le frodi crittografiche nel Regno Unito sono aumentate di un terzo in un anno, mostrano i dati della polizia, con i criminali che hanno rubato centinaia di milioni di sterline ai consumatori.
L’aumento delle perdite segnalate, ottenuto tramite una richiesta di libertà di informazione all’unità di polizia britannica Action Fraud, arriva mentre il settore deve affrontare le continue conseguenze del crollo del principale scambio FTX.
Le perdite finanziarie relative alle criptovalute segnalate ad Action Fraud dall’ottobre 2021 al settembre 2022 sono state di 226 milioni di sterline, un aumento del 32% rispetto allo stesso periodo dell’anno precedente. Il numero di incidenti segnalati è aumentato del 16% a 10.030.
Le cifre fanno parte di una più ampia “epidemia” di frode, che secondo l’ente commerciale di servizi finanziari UK Finance è aumentata durante la pandemia quando le abitudini finanziarie delle persone si sono spostate online. Le frodi in generale sono aumentate dell’8% su base annua a 1,3 miliardi di sterline nel 2021.
A maggio, il mese in cui la cosiddetta “stablecoin” Terra è crollata, colpendo una serie di altre criptovalute e società ad essa collegate, sono state registrate perdite per 33 milioni di sterline.
Secondo lo studio legale Pinsent Masons, un numero crescente di vittime è caduto preda di truffe “rug pull” da quando il valore delle criptovalute è crollato. Queste truffe coinvolgono gli sviluppatori di criptovalute che abbandonano un progetto e scappano con i fondi degli investitori.
Lo scorso novembre, i creatori di un token che promettevano l’accesso a un gioco online basato sul popolare show di Netflix Gioco di calamari ha rubato un stimato £ 2,5 milioni dagli investitori al dettaglio prima di scomparire, ha riferito la BBC.
Hinesh Shah, contabile forense presso Pinsent Masons, ha dichiarato: “Ogni volta che i tempi sono difficili, i truffatori cercano sempre di depredare gli investitori meno esperti promettendo enormi ritorni.
“Date le enormi somme che alcuni investitori di criptovalute hanno guadagnato durante il boom, le truffe che coinvolgono le criptovalute possono essere particolarmente potenti per i piccoli investitori che potrebbero essere alla disperata ricerca di un ‘guadagno facile’.”
Altre truffe comuni includono false conferme di celebrità. I truffatori che impersonano Elon Musk hanno rubato milioni di dollari ai consumatori statunitensi in frodi di criptovaluta lo scorso anno, secondo la Federal Trade Commission, e la polizia britannica ha avvertito che schemi simili sono operativi in Gran Bretagna.
Le persone sono anche vittime di frodi “pump-and-dump”, in cui i criminali gonfiano artificialmente il prezzo di una criptovaluta prima di venderla agli investitori al dettaglio poco prima che il valore crolli.
La Financial Conduct Authority ha ripetutamente espresso preoccupazione per i consumatori che investono in asset class ad alto rischio. Ad agosto, l’autorità di regolamentazione ha pubblicato una guida per le aziende che pubblicizzano questo tipo di prodotti, oltre a vietare incentivi come i bonus “invita un amico”.
Diverse banche del Regno Unito si sono mosse per limitare o interrompere i pagamenti agli scambi di criptovalute, accusando l’alto tasso di frodi negli ultimi mesi.
La banca digitale Starling la scorsa settimana è diventata l’ultima a farlo, inasprendo le restrizioni sulle transazioni in entrata e in uscita relative alle criptovalute. Ha affermato che, nonostante i potenziali vantaggi, i beni speculativi sono attualmente “ad alto rischio e fortemente utilizzati per scopi criminali”.
Lo scandalo che circonda il fallimento di FTX ha inviato onde d’urto attraverso altri importanti attori nello spazio e ha lasciato il prezzo delle criptovalute in caduta libera. Bitcoin viene scambiato a $ 16.500, secondo il sito di dati CoinGecko, in calo rispetto ai $ 54.500 di un anno fa.