La Securities and Exchange Commission degli Stati Uniti ha citato in giudizio il gruppo di trading di asset digitali Genesis and Gemini, l’exchange di criptovalute fondato dai gemelli Winklevoss, affermando che il suo programma di prestito di asset di criptovalute non era registrato correttamente come offerta di titoli.

L’azione esecutiva della SEC annunciata giovedì si concentra sullo schema di prestito di criptovalute Gemini Earn, che a partire da ottobre offriva tassi di interesse netti agli investitori fino all’8,05%, secondo l’autorità di regolamentazione. A partire da febbraio 2021, Gemini ha consentito ai propri clienti di prestare i propri token crittografici a Genesis in cambio di un generoso tasso di interesse.

Gemini ha facilitato la transazione, portando le commissioni degli agenti fino al 4,29%, per un totale di circa 2,7 milioni di dollari nei tre mesi fino a marzo 2022, ha affermato la SEC. Genesis è una consociata interamente controllata da Digital Currency Group, un conglomerato che controlla l’outlet di criptovalute CoinDesk e il gestore degli investimenti Grayscale.

Genesis a novembre ha annunciato che gli investitori del programma non sarebbero stati in grado di ritirare i propri asset a causa della liquidità insufficiente a causa delle turbolenze nel mercato delle criptovalute. Il gruppo commerciale all’epoca deteneva circa 900 milioni di dollari in attività da 340.000 investitori che partecipavano allo schema, ha affermato la SEC.

Gemini ha interrotto il programma all’inizio di questo mese, ma secondo l’agenzia gli investitori al dettaglio partecipanti non sono ancora in grado di ritirare le proprie criptovalute. “Hanno subito danni significativi”, ha aggiunto la SEC.

“Gli addebiti odierni si basano su azioni precedenti per chiarire al mercato e al pubblico degli investitori che le piattaforme di prestito di criptovalute e altri intermediari devono rispettare le nostre leggi sui titoli collaudate nel tempo”, ha affermato in una nota il presidente della SEC Gary Gensler. “Farlo protegge meglio gli investitori. Promuove la fiducia nei mercati. Non è facoltativo. È la legge.”

Il co-fondatore di Gemini, Tyler Winklevoss, ha definito l’azione della SEC “super stupida” e “controproducente”.

“Questa azione non fa nulla per promuovere i nostri sforzi e aiutare gli utenti di Earn a recuperare le loro risorse”, ha scritto su Twitter. Winklevoss ha affermato che il programma era regolamentato dal Dipartimento dei servizi finanziari dello Stato di New York e che la società era in trattative con la SEC da più di un anno.

Genesis non ha risposto immediatamente alle richieste di commento.

Secondo la SEC, Genesis “non aveva altre attività generatrici di entrate” oltre agli interessi attivi raccolti dal prestito di criptovalute a mutuatari istituzionali. Nei tre mesi fino a marzo, Genesis ha ricevuto circa 169,8 milioni di dollari di tali entrate e ha pagato 166,2 milioni di dollari di interessi agli investitori in programmi tra cui Gemini Earn, ha affermato l’agenzia.

Il regolatore chiede sanzioni civili e la restituzione dei guadagni illeciti, tra le altre misure. Sono in corso indagini su altre violazioni e su altri individui ed entità collegati al presunto illecito, ha affermato la SEC.

Gemini e Genesis sono stati in disaccordo negli ultimi mesi da quando Genesis ha sospeso i prelievi dei clienti. Il co-fondatore di Gemini, Cameron Winklevoss, martedì ha pubblicato una lettera aperta chiedendo il licenziamento di Barry Silbert, amministratore delegato di DCG. Tyler e Cameron Winklevoss hanno fondato lo scambio Gemini nel 2014.

Genesis deve ai suoi creditori più di 3 miliardi di dollari, ha rivelato giovedì il MagicTech, costringendo DCG a esaminare la vendita di asset dal suo ampio portafoglio di venture capital per raccogliere fondi.

L’azione contro le due società segna un altro passo nella repressione da parte delle autorità statunitensi sui conti fruttiferi di criptovalute. Il prestatore di criptovalute BlockFi, che ora è in bancarotta, a febbraio ha accettato di pagare $ 100 milioni per accordarsi con la SEC e 32 stati sulle pretese di offrire titoli non registrati. Celsius, un altro finanziatore, è stato preso di mira da diverse autorità statali con reclami simili prima di presentare istanza di fallimento a luglio. La scorsa settimana il procuratore generale dello stato di New York ha citato in giudizio il fondatore di Celsius Alex Mashinsky per frode e violazione dei titoli.

Un ufficio bulgaro del prestatore di criptovalute Nexo è stato perquisito giovedì dai pubblici ministeri nell’ambito di un’indagine sul riciclaggio di denaro e altri reati.