Le banche saranno costrette a rivelare i nomi delle piccole imprese che hanno preso prestiti pandemici di emergenza sostenuti dal governo del Regno Unito se la prossima settimana gli attivisti anti-corruzione convinceranno un giudice che la divulgazione è nell’interesse pubblico.

Lunedì Spotlight on Corruption chiederà a un tribunale di ordinare alla British Business Bank di soddisfare una richiesta di libertà di informazione presentata due anni fa per pubblicare i nomi di tutte le società che hanno avuto accesso al programma di prestito di rimbalzo (BBLS).

Durante la pandemia, le piccole imprese hanno preso in prestito 47 miliardi di sterline dalle banche nell’ambito del programma, che era garantito dallo stato al 100%. Stime ufficiali suggeriscono che il contribuente del Regno Unito deve affrontare perdite per quasi 5 miliardi di sterline a causa di truffatori che hanno sfruttato controlli minimi attorno al programma.

Spotlight ha presentato una richiesta FoI nel 2020 alla British Business Bank, che sovrintende allo schema, per nominare tutte le società che hanno ricevuto prestiti BBLS. Ma la richiesta è stata respinta dalla banca, citando un’esenzione per la protezione dei dati personali, una decisione che è stata confermata dall’Ufficio del Commissario per le informazioni, il regolatore.

Questa settimana, la British Business Bank ha avvertito gli istituti di credito coinvolti nello schema che potrebbe essere costretto a pubblicare i nomi dei mutuatari. In un’e-mail vista dal MagicTech, si afferma che se Spotlight dovesse vincere l’appello, sarebbe “ordinato a rivelare i dettagli di tutti o di alcuni di quei mutuatari che hanno ricevuto una struttura ai sensi di . . . BBL”.

George Havenhand, ricercatore legale senior presso Spotlight on Corruption, ha dichiarato: “L’udienza della prossima settimana farà luce sul processo decisionale del governo che costerà ai contribuenti miliardi di sterline ed è stata una miniera d’oro per i truffatori.

“La trasparenza su chi riceve prestiti garantiti dai contribuenti è fondamentale per prevenire le frodi, se questi nomi fossero stati pubblicati nel 2020. . . queste enormi perdite avrebbero potuto essere evitate”.

La British Business Bank pubblica già i nomi delle società che hanno preso in prestito da altri schemi Covid-19, come i prestiti per l’interruzione dell’attività di coronavirus. Ma alcuni banchieri temono che in caso di BBLS, gli individui saranno esposti, poiché molte delle società che li hanno utilizzati erano commercianti individuali con conti a loro nome.

Un banchiere ha dichiarato: “È un chiaro conflitto tra la libertà di informazione e le regole di riservatezza bancaria”.

Un altro ha detto: “La questione chiave è che si tratta di dati personali. Molti prestiti di rimbalzo sono commercianti individuali e non hanno firmato un accordo precedente che prevedeva che i loro dati potessero essere rilasciati.

La British Business Bank ha affermato che le informazioni includevano “una notevole quantità di dati personali” in cui “le aziende commerciano sotto i nomi dei loro proprietari”.

Ha aggiunto: “La pubblicazione gratuita di un database di quasi 1,7 milioni di prestiti e dei dettagli completi delle imprese che li hanno ricevuti, rischia di presentare un’opportunità ai truffatori, che potrebbero utilizzare le informazioni a proprio vantaggio, ad esempio per commettere furti di identità o compiere varie frodi di ingegneria sociale”.

L’udienza di appello durerà tre giorni.