St James’s Place lancerà la sua prima app mobile questo mese mentre il più grande gestore patrimoniale del Regno Unito gareggia per “aggiornarsi” con le richieste tecnologiche dei suoi clienti entrando nell’era degli smartphone.

La mossa del gruppo FTSE 100, che gestisce 142 miliardi di sterline di asset, arriva 11 anni dopo che la Royal Bank of Scotland è diventata la prima grande banca high street a lanciare un’app mobile a servizio completo.

Le aziende tradizionali nel settore della gestione patrimoniale da 2,1 trilioni di dollari del Regno Unito hanno affrontato una sfida crescente negli ultimi anni da parte di start-up high-tech, inclusi robo-advisor e app di investimento.

Sebbene l’approccio del servizio clienti faccia a faccia favorito da SJP si sia dimostrato resiliente, la società ha affermato che la pandemia di Covid-19 ha contribuito a sollecitare un cambiamento in ritardo nel suo uso della tecnologia.

“L’app è davvero qualcosa che Covid ci ha portato a potenziare”, ha affermato Ian MacKenzie, chief operations and technology officer di SJP. Ha detto che il nuovo servizio ci “aggiornerà”.

“La gestione patrimoniale e la pianificazione finanziaria, lo riconosceremmo tutti, forse non sono state all’avanguardia della tecnologia”, ha aggiunto.

L’azienda, che ha iniziato a sviluppare l’app l’anno scorso, l’ha testata con alcune migliaia di clienti da marzo e prevede di avviare un’implementazione completa per i suoi 830.000 clienti questo mese. L’app consentirà ai clienti di vedere i dati sulle prestazioni personalizzate per tutti i loro investimenti in SJP e aiuterà a ridurre la necessità di documenti cartacei spediti per posta.

La spinta tecnologica del gestore patrimoniale con sede nel Gloucestershire è in ritardo rispetto a quella di diversi rivali, anche tra i gruppi finanziari più tradizionali. Coutts, il gestore patrimoniale di proprietà di NatWest e utilizzato dalla Regina, offre già un servizio su smartphone. Brewin Dolphin, un rivale di 260 anni, ha lanciato la sua app nel 2019 mentre Evelyn Partners (ex Tilney, Smith & Williamson) ha lanciato la sua app quest’anno.

“Sono preoccupato che arriviamo in ritardo alla festa? No, per niente”, ha detto MacKenzie. “Penso che quello che abbiamo fatto sia prenderci il tempo per capire cosa vogliono i nostri clienti. C’è un appetito multigenerazionale per il digitale. Vediamo persone che hanno 60 o 70 anni e hanno abbracciato il viaggio digitale, soprattutto a causa della pandemia”.

SJP ha affermato che l’app rimarrà opzionale per i clienti, che riceveranno comunque documenti cartacei se lo desiderano.

Gli aggiornamenti tecnologici si sono rivelati un problema doloroso per le aziende del settore della gestione patrimoniale, incorrendo spesso in ritardi e superamenti dei costi. La crescente domanda e i costi della tecnologia sono una delle forze trainanti di un’ondata di consolidamento nel settore, che ha visto aziende storiche come Brewin Dolphin e Charles Stanley assorbite in gruppi internazionali e molte piccole aziende fuse in accordi cumulativi.