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Secondo un nuovo rapporto molto crudo, più della metà delle donne del Regno Unito prevede di rimanere senza soldi durante la pensione, ma afferma che la crisi del costo della vita impedisce loro di permettersi di versare contributi pensionistici più elevati.
Sesta edizione annuale di Fidelity International Donne e denaro Uno studio ha scoperto che il 52 percento delle donne non ritiene di avere abbastanza denaro per sostenere il proprio reddito durante la pensione.
Un sondaggio dettagliato condotto su 2.000 adulti nel Regno Unito ha rilevato che più di una donna lavoratrice su 10 (12%) ha ridotto i propri contributi pensionistici nell'ultimo anno, con una media di 173 sterline al mese di riduzione.
Poco più della metà (51%) ha affermato che la mancanza di fondi dopo aver coperto le spese essenziali, come l'affitto o il mutuo, le bollette e l'assistenza all'infanzia, ha impedito loro di risparmiare di più per la pensione, mentre il 22% ha affermato di reindirizzare i fondi verso altri obiettivi di risparmio, come l'acquisto di una casa.
Lo studio di Fidelity, durato sei anni, evidenzia un divario pensionistico di genere “persistente e significativo” che incide in modo sproporzionato sulle prospettive pensionistiche delle donne.
L'ultimo rapporto ha rilevato che il fondo pensione medio di una donna non in pensione valeva 42.600 sterline, circa il 45 per cento in meno rispetto al fondo pensione medio di un uomo non in pensione, il cui valore era di 76.700 sterline.
Questo divario è particolarmente pronunciato tra i giovani adulti di età compresa tra 18 e 34 anni, per i quali i risparmi pensionistici degli uomini sono quasi il doppio di quelli delle donne (un patrimonio medio per gli uomini di 59.700 sterline rispetto alle 30.400 sterline delle donne).
Jackie Boylan, responsabile dei servizi agli investitori presso Fidelity International, ha affermato che gli ultimi dati sottolineano la dura realtà che molte donne devono affrontare mentre si muovono in un panorama finanziario complesso.
“Dato che così tante donne temono di non avere abbastanza soldi per sostenere la pensione, dobbiamo agire per fornire una migliore educazione finanziaria e sistemi di supporto per aiutare le donne ad affrontare queste sfide”, ha affermato.
“È incoraggiante vedere la nuova cancelliera, Rachel Reeves, impegnarsi ad affrontare il divario di genere nella finanza. Colmare questo divario è un passo cruciale verso il raggiungimento dell'uguaglianza economica e richiede misure proattive per garantire che tutti gli individui, indipendentemente dal genere, possano andare in pensione con fiducia e sicurezza”.
Fidelity ha lanciato un Il potere delle piccole quantità calcolatrice online che consente alle donne di valutare come anche piccoli cambiamenti potrebbero avere un impatto significativo sul loro fondo pensione finale.
Ad esempio, se una donna di 45 anni che guadagna uno stipendio medio nel Regno Unito di £ 28.765 aumentasse i suoi contributi pensionistici anche solo dell'1% del suo stipendio, ciò potrebbe aumentare il suo fondo pensione di £ 17.000 all'età di 68 anni. Contribuendo con un ulteriore 5% dello stipendio si potrebbero garantire £ 85.200 aggiuntive (ipotizzando una crescita media annua degli investimenti del 5% e non tenendo conto dell'inflazione).
Per i più giovani, l'impatto di piccoli aumenti potrebbe essere ancora maggiore a causa del potere della capitalizzazione. Per un 25enne che guadagna lo stesso stipendio, aumentare i contributi pensionistici dell'1 percento dello stipendio potrebbe portare a £ 74.000 in più in pensione. Contribuire con un ulteriore 5 percento potrebbe aumentare il suo fondo pensione di altre £ 370.200.
Tali importi potrebbero essere ancora più elevati se i datori di lavoro si offrissero di integrare i contributi aggiuntivi dei dipendenti.
“I nostri dati dimostrano che non è mai troppo tardi o troppo presto per apportare modifiche significative ai contributi pensionistici”, ha aggiunto Boylan. “Anche se si inizia più avanti nella vita, l'effetto di piccoli e regolari aumenti può migliorare significativamente la sicurezza finanziaria in pensione. Per i risparmiatori più giovani, iniziare presto e versare contributi costanti, non importa quanto piccoli, può dare origine a un consistente fondo pensione”.