I deflussi di Binance hanno raggiunto i 6 miliardi di dollari mentre Mazars interrompe il lavoro di “prova delle riserve”.

I deflussi da Binance sono aumentati fino a raggiungere i 6 miliardi di dollari nella prima metà di questa settimana, mentre la società di contabilità Mazars ha interrotto il suo lavoro sui rapporti cruciali sulla “prova delle riserve”, mentre l’exchange di criptovalute lotta per evitare una crisi di fiducia.

Binance, che ha subito deflussi di $ 1 miliardo in un solo giorno martedì, sta lottando per rassicurare gli investitori sulla sua forza finanziaria dopo il crollo dell’exchange di criptovalute rivale FTX.

Lo scambio ha dichiarato venerdì di essere stato colpito da circa $ 6 miliardi di prelievi netti tra lunedì e mercoledì.

Mazars aveva prodotto rapporti di “prova delle riserve” per Binance e altri scambi, tra cui Crypto.com e KuCoin, mentre si affrettavano a convincere i clienti nervosi che detengono risorse sufficienti per eguagliare tutti i depositi dei clienti.

Tuttavia, venerdì la società di revisione ha dichiarato di aver “sospeso la sua attività relativa alla fornitura di rapporti di prova delle riserve per le entità nel settore delle criptovalute a causa delle preoccupazioni relative al modo in cui questi rapporti vengono compresi dal pubblico”.

Secondo le comunicazioni viste dal MagicTech, anche il livello di attenzione dei media sulla questione è stato un fattore nella decisione di Mazars.

La disponibilità di revisori come Mazars a emettere rapporti di prova delle riserve è stata un fattore chiave per calmare gli investitori nervosi mentre gli scambi di criptovalute cercano di prevenire scenari di “corsa in banca” del tipo che ha affondato FTX, che si presume abbia fraudolentemente decollato con le attività dei clienti che lasciano un deficit multimiliardario nei fondi dei clienti.

Le relazioni hanno una portata molto più limitata rispetto a una revisione contabile tradizionale dei conti di una società, comprese le sue passività, e sono molto meno solide.

Per preparare una relazione sulla prova delle riserve, un revisore utilizza le procedure concordate con la società, ma non garantisce se tali procedure siano appropriate. Il revisore inoltre non fornisce alcuna garanzia o opinione sui numeri nella relazione, come farebbe in un audit finanziario completo.

La decisione di Mazars di interrompere il lavoro sui rapporti di prova delle riserve non è stata guidata da problemi finanziari specifici in nessuna delle società, ha affermato una persona informata della sua decisione. Il lavoro dell’azienda era così limitato che “non aveva guardato molto” alla situazione finanziaria delle società.

Alcune persone di Mazars temevano che, nonostante gli avvertimenti nei suoi rapporti, l’azienda stesse “prestando credibilità a un settore molto volatile” e ritenevano che fosse stato “ingenuo” e “sciocco” accettare il lavoro, ha aggiunto la persona.

Binance ha affermato che il rapporto Mazars è “un’ulteriore convalida” che le attività dell’exchange erano uguali o superiori alle sue passività nei confronti dei clienti.

“Nella scorsa settimana, Binance ha superato uno stress test che dovrebbe dare alla comunità uno straordinario conforto sul fatto che i loro fondi siano al sicuro”, ha detto venerdì l’exchange, aggiungendo che è stato in grado di soddisfare i recenti prelievi “senza rallentare”.

Binance ha affermato di detenere più di $ 60 miliardi di asset, sufficienti per onorare i prelievi. Le informazioni della società non includono le sue passività, il che rende difficile accertare la sua solidità finanziaria.

In una recente intervista con CNBC, l’amministratore delegato di Binance, Changpeng Zhao, ha rifiutato di confermare se l’exchange sarebbe in grado di finanziare un potenziale recupero di $ 2,1 miliardi da FTX nel caso in cui i fondi fossero richiesti come parte della procedura fallimentare di FTX.

“Siamo finanziariamente a posto”, ha detto Zhao, aggiungendo che lascerà tali problemi agli avvocati di Binance.

Venerdì, Binance ha ribadito i suoi piani per fornire la prova delle riserve ai propri clienti, ma non si è impegnata a rispettare una tempistica.

“Abbiamo contattato diverse grandi aziende, tra cui le Big Four, che attualmente non sono disposte a condurre una prova di riserva per una società di criptovalute privata e stiamo ancora cercando un’azienda che lo faccia”, ha affermato l’exchange.

“Adottiamo una maggiore trasparenza e stiamo esaminando il modo migliore per fornire questi dettagli nei prossimi mesi”, ha aggiunto Binance.

Tuttavia, alcuni revisori sono scettici sull’impegno dell’industria delle criptovalute nei confronti della trasparenza.

In seguito al crollo di FTX, Paul MacIntosh, co-leader delle criptovalute dei servizi finanziari statunitensi di EY, ha dichiarato su LinkedIn che i rapporti di prova delle riserve non valutano i controlli interni delle società, “che alla fine è stata la caduta di FTX”.

“Per passare a una vera trasparenza e fiducia nel settore è necessario un passo avanti molto più grande”, ha affermato, invitando il settore a investire in migliori sistemi contabili, controlli IT e governance aziendale indipendente.

Diverse società di revisione hanno affermato di aver elevato alcuni o tutti i loro clienti legati alle criptovalute allo stato di “alto rischio”, innescando un lavoro più approfondito che richiederà più tempo e porterà a fatture più elevate.

KuCoin ha affermato di essere a conoscenza della decisione di Mazars ed è “disponibile a lavorare[ing] con qualsiasi audit leader e affidabile[or]”.

Crypto.com ha affermato che “continuerà a collaborare con rinomate società di revisione nel 2023 e oltre”.

Sia KuCoin che Crypto.com hanno affermato di aver fornito ai clienti la possibilità di verificare le proprie partecipazioni individualmente online.