L’attività europea di Standard Chartered ha gravi difetti organizzativi e deve detenere capitale extra a causa del rischio che ciò comporta, ha affermato giovedì il cane da guardia finanziario tedesco BaFin.

Il rimprovero pubblico di BaFin a Standard Chartered Bank AG è il secondo in tre mesi. A ottobre, ha criticato la banca dopo che un audit speciale ha scoperto che la sua organizzazione interna non soddisfaceva i requisiti legali.

A quel tempo, BaFin ha ordinato alla banca di risolvere i problemi organizzativi senza rivelare i dettagli di cosa fossero. Giovedì, BaFin ha affermato che l’azienda in Europa deve aumentare le proprie riserve di capitale a causa di questi problemi, ancora una volta senza rivelare ulteriori dettagli.

BaFin ha rifiutato di commentare. Standard Chartered ha dichiarato al MagicTech in una dichiarazione che ha preso “la questione molto seriamente e [has] ha già implementato azioni correttive per garantire il rispetto di tutti gli aspetti della riparazione entro i tempi stabiliti dall’autorità di regolamentazione”, aggiungendo che “stava collaborando pienamente con BaFin”.

Standard Chartered ha sede a Londra e ha ottenuto una licenza bancaria europea nel 2018 in modo da poter continuare a operare nell’UE dopo la Brexit.

Secondo il sito web della banca, Standard Chartered Bank AG, con sede a Francoforte, è “il fulcro delle nostre attività nell’UE”.

Secondo l’ultimo rendiconto finanziario annuale dell’entità, che è stato verificato da EY Germania, è responsabile della liquidazione di tutti i pagamenti europei del prestatore, con commissioni derivanti dall’elaborazione dei pagamenti che costituiscono la maggior parte delle sue entrate. Lo scorso anno Standard Chartered Bank AG ha ricevuto un audit non qualificato da EY.

Nel dicembre 2021, la Prudential Regulation Authority del Regno Unito ha inflitto a Standard Chartered una multa di 46,6 milioni di sterline e l’ha criticata per “non essere stata aperta e cooperativa” con l’autorità di regolamentazione e per “fallimenti nella governance e nei controlli delle segnalazioni normative”.

Il PRA ha affermato che Standard Chartered ha commesso cinque errori nel segnalare una metrica di liquidità tra marzo 2018 e maggio 2019, il che significava che il watchdog non aveva una panoramica affidabile della sua posizione di liquidità in dollari, e in un caso ha notificato l’errore al PRA solo dopo quattro indagine interna di un mese.

L’intervento di BaFin è l’ultimo segno che è diventato più proattivo dopo essere stato criticato per la sua inerzia durante lo scandalo Wirecard.

Il mese scorso, ha minacciato di multare Deutsche Bank se non avesse rispettato le scadenze per fissare i suoi controlli sul riciclaggio di denaro, l’ultima escalation di una lotta di quattro anni tra prestatore e regolatore.